Te la ricordi la bolla dot-com?

Erano gli anni 90, quando internet era paragonato alla new economy.

All’epoca vi erano aspettative di guadagni incredibili su aziende tecnologiche che utilizzavano o avrebbero utilizzato internet.

MA… dopo trimestrali negative, l’euforia finì e scoppiò la “bolla”.

Te la ricordi la crisi dei mutui subprime?

Fu una crisi causata dal credito facile.

Tutti infatti potevano prendere soldi in prestito per comprare casa senza dare garanzia anche se erano già cattivi pagatori.

Le banche si liberarono di questi debiti spazzatura impacchettandoli e rivendendoli al mercato.

Scoppiò così la bolla dei subprime e la bolla dell’immobiliare americano.

Da quel momento il rischio ed il problema di credito non fu più bancario USA ma fu un problema di tutto il mondo.

Il settore bancario e finanziario fu quello colpito più duramente, fallì Lehman Brothers ed iniziò la fase dei salvataggi pubblici.

Tutto questo contagiò l’economia reale ed iniziò il periodo dei tassi bassi e della stampa di moneta.

E che dire…

Te la ricordi la crisi del debito sovrano?

Ti rinfresco la memoria.

I salvataggi pubblici generati dai mutui subprime misero a rischio i bilanci pubblici di alcuni paesi economicamente periferici (Irlanda, Grecia, Portogallo).

Intervennero UE, BCE e fondo monetario internazionale per salvare di nuovo la situazione.

Da quel momento in poi i debiti degli Stati non sono mai più ritornati “a prova di rischio”.

Si arrivò così a contagiare Paesi più importanti come Spagna e Italia.

La BCE allora adotta il QE (Quantitative Easing) abbassando ancora di più i tassi di interesse ed immettendo ancora più liquidità nei mercati.

E ora domanda amaramente ironica: te lo ricordi il COVID?

Direi di sì.

Evento mondiale molto più recente ed è stato qualcosa di inaspettato che ha intaccato e cambiato per sempre la vita di tutti noi. 

Da marzo 2020 in poi, dal primo lockdown, sono stati creati più dell 80% dei dollari in circolazione.

Eccoci arrivati nella situazione attuale.

Cerco ora di dipingerti velocemente la situazione MACRO ECONOMICA. 

Siamo in presenza di una mole enorme di indebitamento da parte di tutti i soggetti: stati, aziende e privati.

Il debito a livello mondiale è arrivato ad oltre 300 trilioni di $.

Anche il debito corporate e privato non scherza assolutamente come puoi notare dalle immagini sopra riportate.

L’Italia purtroppo per noi è al sesto posto nella classifica dei paesi più indebitati rispetto al proprio PIL.

E verranno tempi davvero duri per noi.

Allo stesso tempo l’inflazione nel mondo sembra aumentare a ritmi molto elevati, mettendo a rischio i risparmi degli investitori ed alcune categorie di asset class.

Risparmi messi da parte in anni di sudore e duro lavoro rischiano di essere azzerati alla velocità della luce.

E non si tratta solo di un problema dell’Italia o dell’Europa.

Come puoi notare è un problema mondiale.

Connesso a questo c’è il fatto che il prezzo di alcune materie prime sta andando alle stelle.

E sarà un inverno freddo…

Ci siamo già visti più che triplicare, a volte anche decuplicare, le nostre bollette.

Tutto il settore delle piccole PMI italiane sarà messo alle strette (come se già non lo fosse).

Le stesse valute sono messe a dura prova.

L’euro (ma non solo) ha perso moltissimo nei confronti del dollaro.

Ci stiamo impoverendo sempre di più ogni giorno che passa.

Iniziamo inoltre a vedere con dispiacere che alcune cose ritenute impossibili fino a poco fa, sono possibili.

Come le sanzioni od i congelamenti di investimenti nei dossier titoli in banca.

Sono iniziate infatti le prime sanzioni e confische a danni di europei che hanno investito in strumenti con esposizione in Russia. Per le sanzioni alla Russia derivanti dalla guerra in Ucraina.

Sono tanti i risparmiatori che si ritrovano strumenti finanziari congelati presso la propria banca, senza possibilità di reagire in alcun modo…

Siamo in presenza di enormi conflitti interni, per divari di ricchezza, di idee politiche e di valori.

Divari così ampi non se ne vedevano da un secolo a questa parte, con lo sviluppo di odio sociale intenso. Ti basterà vedere con occhio analitico i social nel quale tutto questo sentimento si riversa.

Non sono solo i conflitti interni però ad essere preoccupanti. Anche quelli esterni.

Che non riguardano solo Russia ed Ucraina ma anche e soprattutto America e Cina.

Una nuova potenza in ascesa sta sfidando una potenza in declino, mettendo a dura prova il vecchio ordine mondiale e rischiando l’innesco di un nuovo ordine.

Il 75% delle volte che una potenza è arrivata a parità di forza in vari campi con la super potenza in carica è scattato un conflitto militare.

E purtroppo non è finita qui…si sta sviluppando a ritmi sfrenati anche la narrativa green, portata nei mercati finanziari e nel mondo degli investimenti grazie ai criteri ESG.

La spinta green è un cambiamento voluto dall’alto.

Vi è una spinta immane per far affluire capitali in strumenti che rispettino tali criteri.

C’è inoltre il timore di lockdown climatici e lockdown energetici, situazioni impensabili fino a poco tempo fa.

Secondo le menti più autorevoli è probabile che i criteri ESG e tutta questa spinta al green porterà ad un pass finanziario.

Chi condurrà un certo stile di vita e/o stile di investimento sarà premiato… chi ne condurrà uno non congruo al “regime” sarà danneggiato.

E come se non bastasse, siamo in recessione tecnica.

In america infatti vi sono stati due trimestri negativi… e siamo di fronte all’inversione della curva dei rendimenti (differenza dei tassi a 2 e 10 anni di titoli obbligazionari americani).

Questa inversione ha sempre predetto, nella storia dei mercati ad oggi, una forte recessione.

Le banche centrali hanno poi cambiato il proprio modus operandi.

È finita la pacchia nei mercati ed i tassi tornano a salire causando il crollo di qualsiasi asset finanziario e non solo.

Scusami davvero se ti ho rovinato la giornata.

Fai in modo che questa sia una wake up call.

Siamo di fronte ad un cambiamento planetario.

Nulla sarà più come prima… e non torneremo mai alla vecchia normalità.

Come afferma anche Ray dalio, valute fiat ed obbligazioni crolleranno miseramente una volta per tutte.

Ed inizierà così un nuovo mondo, un mondo fatto di controllo, dove “non avremo nulla ma saremo felici” (come affermano a DAVOS)

Capisci che non puoi più investire con vecchie logiche ancora per molto?

Capisci che tutto ciò che può essere confiscato sarà confiscato? 

È per questo che diventa indispensabile crearsi un Piano B e diventare individui sovrani del proprio tempo e del proprio denaro.

Dopo aver creato PIANO A, il miglior corso di finanza personale e strategie di investimento (valido finché il mondo non impazzisce del tutto).

Ho creato anche Piano B, perché un solo piano potrebbe non bastare…

Te lo ripeto, indipendentemente dalle scelte che prenderai: non è più possibile investire (e vivere) con vecchie logiche.

Piano B è la tua possibilità di salvaguardare i tuoi risparmi ed il tuo patrimonio

Piano B è la tua unica possibilità di accrescerlo nel nuovo ordine mondiale.

Piano B è la tua pensione, la tua sicurezza, la tua libertà, contro eventi che potrebbero avere conseguenze catastrofiche nel mondo in cui viviamo.